एसबीआई लाइफ का क्या मतलब है? - esabeeaee laiph ka kya matalab hai?

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एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स

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एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स

2001 में स्थापित, एसबीआई लाइफ भारतीय स्टेट बैंक और फ्रांसीसी वित्तीय संस्थान बीएनपी परिबास कार्डिफ़ के बीच एक संयुक्त उद्यम है। एसबीआई की कंपनी में 55.50% हिस्सेदारी है और बीएनपी परिबास कार्डिफ की अन्य निवेशकों सहित 0.22% हिस्सेदारी है।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस के पास पारंपरिक जीवन बीमा योजनाओं, चाइल्ड प्लान, पेंशन प्लान और बचत योजनाओं के साथ विविध उत्पाद पोर्टफोलियो हैं।

भारतीय बीमा उद्योग के प्रमुख खिलाड़ियों में से एक होने के नाते उनके पास पूरे भारत में 100 मिलियन से अधिक खाते हैं और देश के सभी आर्थिक वर्गों के लोगों को उत्पाद और सेवाएं प्रदान करते हैं। एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस प्रॉडक्ट और पॉलिसी जीवन के हर क्षेत्र में व्यक्तिगत ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं।

पुरस्कार और उपलब्धियां

आइए हम एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस की हाल की कुछ उपलब्धियों के बारे में जानें:

• 2020 में लाइफ इंश्योरेंस प्रोवाइडर ऑफ द ईयर श्रेणी के तहत गोल्ड अवार्ड
• 'फाइनेंशियल सर्विसेज कंपनी' ऑफ द ईयर श्रेणी के तहत 2020 के लिए वी सी सर्कल पुरस्कार
• डन एंड ब्रैडस्ट्रीट द्वारा बीएफएसआई समिट एंड अवार्ड्स में 'इंडियाज लीडिंग लाइफ इंश्योरेंस कंपनी - प्राइवेट' श्रेणी के तहत कंपनी प्रदर्शन पुरस्कार
• वित्तीय वर्ष 2018-19 के लिए वित्तीय रिपोर्टिंग में उत्कृष्टता के लिए इंस्टीट्यूट ऑफ चार्टर्ड अकाउंटेंट्स ऑफ इंडिया (आईसीएआई) से गोल्ड शील्ड।
• 2019 में मुंबई में आयोजित ईटी इंश्योरेंस समिट में स्मार्ट अवार्ड-लाइफ इंश्योरेंस इन लार्ज कैटेगरी
• 2019 में आईसीसी इमर्जिंग एशिया इंश्योरेंस कॉन्क्लेव और अवार्ड्स में सर्वश्रेष्ठ जीवन बीमा कंपनी का पुरस्कार
• पाबीबेन की प्रेरणादायक कहानी के लिए बेस्ट कंटेंट मार्केटिंग लॉन्च (नेशनल) फॉक्सग्लोव अवार्ड्स 2019 में गोल्ड अवार्ड
• इंडियन टेलीविज़न ब्रांडविद अवार्ड्स 2019 में 'बेस्ट ब्रांड फिल्म: बीएफएसआई' श्रेणी में सिल्वर अवार्ड

एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी की मुख्य विशेषताएं

इतनी सारी जीवन बीमा कंपनियों की उपलब्धता के साथ, अपने और अपने परिवार के लिए सही विकल्प चुनना थोड़ा मुश्किल है। बुद्धिमान निर्णय लेने के लिए कई प्रदर्शन मापदंडों पर विभिन्न कंपनियों की तुलना करते समय आपको बहुत सतर्क रहना होगा।

आपके लिए तुलना प्रक्रिया को सरल बनाने के लिए, हमने पॉलिसीएक्स. कॉम पर वार्षिक प्रीमियम, क्लेम सेटलमेंट रेशियो, सॉल्वेंसी रेशियो आदि जैसे प्रमुख कारकों का निर्धारण किया है, जिन पर कंपनी का चयन करते समय विचार किया जाना चाहिए। बीमा कंपनी की विश्वसनीयता और वित्तीय सुदृढ़ता निर्धारित करने के लिए बीमाकर्ता के प्रदर्शन डेटा की जांच करने के लिए आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट देखें।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की प्रमुख विशेषताओं पर एक नज़र डालें जो आपको एक स्पष्ट तस्वीर देगी और आपको इसका उत्तर जानने में मदद करेगी: एसबीआई लाइफ क्यों?

1 वार्षिक प्रीमियम

जीवन बीमा उत्पादों की विस्तृत श्रृंखला उपलब्ध होने के साथ, कंपनी जीवन के हर क्षेत्र से प्रत्येक व्यक्ति की जरूरतों को पूरा करती है। आईआरडीएआई रिपोर्ट 2020-21 के अनुसार, SBI लाइफ इंश्योरेंस ने 50,254.17 करोड़ रुपये का वार्षिक प्रीमियम दर्ज किया।

नीचे दिया गया ग्राफ पिछले 3 वर्षों में एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस के वार्षिक प्रीमियम को दर्शाता है।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का वार्षिक प्रीमियम

*आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा

2 सॉल्वेंसी रेशियो

बीमा विशेषज्ञों के अनुसार, कंपनी का सॉल्वेंसी अनुपात किसी व्यक्ति को कंपनी के दीर्घकालिक वित्तीय दायित्वों को पूरा करने की क्षमता का पता लगाने में मदद करता है।

अब आईआरडीएआई द्वारा प्रत्येक जीवन बीमाकर्ता के लिए 1.5 का सॉल्वेंसी रेशियो बनाए रखना अनिवार्य कर दिया गया है।

2020-21 के लिए एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का सॉल्वेंसी रेशियो 2.33 है

आप नीचे दिए गए ग्राफ़ पर एक नज़र डाल सकते हैं, जिसमें पिछले तीन वर्षों के सॉल्वेंसी अनुपात का चित्रण किया गया है।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का सॉल्वेंसी रेशियो

*आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा

3 क्लेम सेटलमेंट

यदि आपको या आपके परिवार को आवश्यकता के समय इसका लाभ नहीं मिल सकता है तो आपका जीवन बीमा कितना अच्छा है? इसलिए, ऐसी बीमा कंपनी का चयन करना महत्वपूर्ण है जिसका क्लेम सेटलमेंट रेशियो (सीएसआर) अच्छा हो क्योंकि उच्च अनुपात कंपनी की बेहतर क्लेम विश्वसनीयता को इंगित करता है।

2020-21 की आईआरडीएआई रिपोर्ट के अनुसार, SBI लाइफ इंश्योरेंस का क्लेम सेटलमेंट रेशियो 93.05 था, जो स्पष्ट रूप से इंगित करता है कि कंपनी कितनी समर्पित रूप से सुनिश्चित करती है कि आपको या आपके परिवार के सदस्यों को उनके क्लेम प्राप्त करते समय किसी भी परेशानी से गुजरना न पड़े।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का क्लेम सेटलमेंट रेशियो

*आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा

4 ऑपरेटिंग नेटवर्क

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस की एक और विशिष्ट विशेषता यह है कि कंपनी देश भर में 947 कार्यालयों, 17,464 कर्मचारियों, लगभग 170,096 एजेंटों के एक बड़े और उत्पादक व्यक्तिगत एजेंट नेटवर्क, 57 कॉर्पोरेट एजेंटों और 28000 से अधिक भागीदार शाखाओं और अन्य बीमा विपणन फर्मों के साथ काम करती है।

एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स प्लान के विभिन्न प्रकार क्या हैं?

एसबीआई ने 25+ जीवन बीमा योजनाओं को सावधानीपूर्वक तैयार किया है जो एक व्यक्ति और उसके परिवार की विभिन्न आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स प्लान इस तरह से डिज़ाइन किए गए हैं कि वे यह सुनिश्चित करते हैं कि आपकी सभी बीमा आवश्यकताओं की देखभाल की जाए। प्रोटेक्शन प्लान से लेकर चाइल्ड प्लान तक, रिटायरमेंट प्लान से लेकर सेविंग प्लान तक, एसबीआई आपके जीवन के हर पहलू के लिए कवरेज प्रदान करता है।

विभिन्न श्रेणियों के तहत कंपनी द्वारा पेश किए गए सभी एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स प्लान्स का पता लगाने के लिए नीचे दी गई तालिका पर एक नज़र डालें:

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस प्रीमियम इलस्ट्रेशन

अग्रिम में यह जानना कि आपको अपनी पॉलिसी के लिए कितना भुगतान करना होगा, यह बहुत मददगार हो सकता है। यह न केवल आपको बजट बनाने में मदद करता है बल्कि आपको अन्य योजनाओं के साथ तुलना करने में भी मदद करता है। एसबीआई लाइफ प्रीमियम किफ़ायती हैं और यह सुनिश्चित करते हैं कि आपको अपनी जेब पर कम बोझ के साथ अधिकतम कवरेज मिले।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस प्लांस के तहत देय एसबीआई लाइफ प्रीमियम की समझ पाने के लिए, नीचे दिए गए उदाहरण पर एक नज़र डालें:

मान लीजिए, श्री ए. एक 30 वर्षीय व्यक्ति एसबीआई लाइफ स्मार्ट शील्ड खरीदना चाहते हैं। आइए देखते हैं कि विभिन्न स्थितियों में उनका प्रीमियम कैसे भिन्न होगा:

नोट: उपरोक्त एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस प्रीमियम की गणना 5 वर्ष की पॉलिसी अवधि और एकल प्रीमियम आवृत्ति के साथ की जाती है।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस के लिए क्लेम कैसे फाइल करें?

एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी एक परेशानी मुक्त मृत्यु (राइडर क्लेम सहित) और मैच्योरिटी क्लेम प्रक्रिया सुनिश्चित करती है। 94.52** के क्लेम सेटलमेंट रेशियो के साथ एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस यह सुनिश्चित करता है कि आप और आपका परिवार आसानी से अपने क्लेम का निपटारा कर सकें। उसी के लिए, आपको बस नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होगा

ऑफलाइन प्रोसेस के लिए:

एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी की नज़दीकी शाखा में जाएँ। सहायक डॉक्यूमेंट के साथ विधिवत भरा हुआ क्लेम फॉर्म जमा करें। कंपनी विवरणों को सत्यापित करेगी और आपको मेल/फोन कॉल के माध्यम से दावे की स्वीकृति/अस्वीकृति के बारे में सूचित करेगी।

ऑनलाइन प्रोसेस के लिए:

आपकी सुविधा के लिए, कंपनी एसबीआई लाइफ ऑनलाइन क्लेम सबमिशन प्रक्रिया प्रदान करती है। नीचे ऑनलाइन क्लेम जमा करने की प्रक्रिया बताई गई है। एक नज़र डालें:

• एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं
• अपने कर्सर को "मौजूदा ग्राहकों के लिए सेवाएं" टैब पर ले जाएं
• "क्लेम एंड मैच्योरिटी" टैब पर क्लिक करें
• क्लेम सूचना के तहत, आपको पॉलिसी नंबर, जन्म तिथि और क्लेम का प्रकार जमा करना होगा। कैप्चा कोड डालें और सबमिट करें।
• सभी आवश्यक दस्तावेजों के साथ क्लेम फॉर्म जमा करने के बाद, कंपनी विवरणों को सत्यापित करेगी। यह ईमेल या संदेश के माध्यम से आपके साथ अनुमोदन या अस्वीकृति पत्र साझा करेगा

नोट: यदि कंपनी को दावे की स्वीकार्यता की जांच के लिए किसी अन्य जानकारी/दस्तावेज की आवश्यकता है, तो दावेदार को इसे जल्द से जल्द प्रदान करना चाहिए।

क्लेम दाखिल करने के लिए आवश्यक दस्तावेज

अनिवार्य डॉक्यूमेंट

2

दावेदार का फोटो आईडी प्रूफ

3

स्थानीय प्राधिकारी द्वारा जारी किया गया मूल या साक्ष्यांकित मृत्यु प्रमाणपत्र

5

दावेदार का वर्तमान पता प्रमाण

6

डायरेक्ट क्रेडिट मैंडेट फॉर्म

अतिरिक्त डॉक्यूमेंट (यदि आवश्यक हो)

1

एफआईआर/पंचनामा रिपोर्ट/पोस्टमार्टम की कॉपी

2

अस्पताल के उपचार का प्रमाण पत्र

3

मेडिकल अटेंडेंट सर्टिफिकेट

4

नियोक्ता का प्रमाणपत्र (वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए

5

पुलिस फाइनल रिपोर्ट/इन्क्वेस्ट रिपोर्ट/मजिस्ट्रेट के फैसले/केमिकल एनालिसिस रिपोर्ट की कॉपी

एसबीआई लाइफ़ इंश्योरेंस: अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी सरेंडर करने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट कौनसे हैं?

आवश्यक दस्तावेज इस प्रकार हैं:

• ओरिजिनल पॉलिसी बॉन्ड
• आइडेंटिटी प्रूफ और एड्रेस प्रूफ
• बैंक खाते के प्रमाण के साथ प्रत्यक्ष क्रेडिट अधिदेश (पूर्व-मुद्रित नाम के साथ मूल रद्द किया गया चेक या बैंक पासबुक की स्व-सत्यापित प्रति)।

2. मैं एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस के तहत अपना पता कैसे अपडेट कर सकता/सकती हूं?

आप मायपॉलिसी खाते में लॉग इन करके आसानी से पता अपडेट कर सकते हैं >> ट्रांजेक्ट ऑनलाइन >> पता बदलें >> संबंधित फ़ील्ड भर सकते हैं। पीडीएफ/जेपीईजी फॉर्मेट में एड्रेस प्रूफ जमा करना सुनिश्चित करें

3. मैं एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस के तहत अपने बैंक खाते के विवरण को कैसे अपडेट कर सकता हूं?

अपने बैंक खाते के विवरण को अपडेट करने के लिए, आपको अपने मेरे पॉलिसी खाते में लॉग इन करना होगा >> ऑनलाइन लेनदेन करें >> बैंक खाता अपडेट करें और प्रक्रिया का पालन करें। सुनिश्चित करें कि बैंक खाता प्रमाण पीडीएफ/जेपीईजी प्रारूप में है।

4. क्या मैं आवृत्ति को एकल से नियमित और इसके विपरीत बदल सकता हूं?

नहीं, इसकी अनुमति नहीं है।

5. मैं अपनी लैप्स हुई एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी को कैसे पुनर्जीवित कर सकता हूं?

आप बकाया प्रीमियम (ब्याज सहित) का भुगतान करके और एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस को निरंतर अच्छे स्वास्थ्य का प्रमाण प्रस्तुत करके आसानी से अपनी योजना को पुनर्जीवित कर सकते हैं।

6. मैंने अपने मूल एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी के दस्तावेजों को खो दिया/गलत कर दिया है। अब मुझे क्या करना चाहिए?

यदि मूल एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी के दस्तावेज खो गए हैं या खो गए हैं, तो एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी को सूचित करें। अगर आप अपनी इंश्योरेंस पॉलिसी खो देते हैं, तो आप डुप्लीकेट पॉलिसी पेपर के लिए अनुरोध कर सकते हैं।

आपको दस्तावेज़ तैयार करने की फीस का भुगतान करना होगा और क्षतिपूर्ति समझौते पर हस्ताक्षर करना होगा। यदि पॉलिसी का मूल्य महत्वपूर्ण है, तो आपसे क्षतिपूर्ति के अलावा गारंटर प्रस्तुत करने का अनुरोध किया जा सकता है।

7. मैं अपनी एसबीआई लाइफ पॉलिसी के लिए अपने नॉमिनी को बदलना चाहता हूं। क्या मैं ऐसा कर सकता हूँ?

हां, आपके पास अपना नामांकन संशोधित करने का विकल्प है। नामांकन फॉर्म में परिवर्तन हमें एसबीआई लाइफ की किसी भी शाखा या केंद्रीय प्रसंस्करण केंद्र में प्रस्तुत किया जा सकता है।

8. मेरा बेटा 15 साल का है। क्या मैं उन्हें अपनी एसबीआई लाइफ पॉलिसी का नॉमिनी बना सकता हूं?

हाँ, आप कर सकते हैं। हालांकि, नाबालिग नॉमिनी के लिए एक अभिभावक (वयस्क) प्रदान किया जाना चाहिए।

9. मैं धूम्रपान करने वाला हूँ। क्या मेरी धूम्रपान की आदतों के कारण मेरे एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्रस्ताव को अस्वीकार कर दिया जाएगा?

टर्म इंश्योरेंस के लिए आपका प्रस्ताव आपकी जीवनशैली की स्थिति के आधार पर रद्द या अस्वीकार किया जा सकता है। हालांकि, यदि स्वीकार किया जाता है, तो आपको पता होना चाहिए कि धूम्रपान करने वालों की दरें धूम्रपान न करने वालों की दरों से अधिक हैं। एक व्यक्ति को धूम्रपान न करने वाला माना जाता है यदि वह कम से कम पिछले 5 वर्षों से धूम्रपान नहीं कर रहा है या किसी भी रूप में तंबाकू का उपयोग नहीं कर रहा है।

10. क्या मैं एसबीआई टर्म इंश्योरेंस पर लोन ले सकता हूं?

नहीं, एसबीआई टर्म इंश्योरेंस के तहत ऋण उपलब्ध नहीं हैं क्योंकि इसका कोई सरेंडर मूल्य नहीं है।

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(केवल नवीनतम 5 समीक्षाएँ दिखा रहा है)

- 4.8/5 (28 Total Rating)

October 4, 2021

Munmum Pathak

Pune

September 30, 2021

Rahul Kakoti

Allahabad

September 28, 2021

Guni Das

Chandigarh

September 28, 2021

Himanta Biswa

Mysore

September 27, 2021

Salman A

Bengaluru

अंतिम बार मार्च, 2022 को अपडेट किया गया

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस में कितना पैसा मिलता है?

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस के क्या फायदे हैं?

एसबीआई लाइफ का मतलब क्या होता है?

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस का मालिक कौन है?